项目背景

该系统深度整合存贷款管理、外汇交易、债券投资等核心业务，实现了跨系统数据互通与自动化处理，助力南京银行构建标准化、智能化的资金运营体系。

核心技术与应用亮点

1.多协议集成与数据互通

-支持MODBUS、BACnet、OPC等协议，无缝对接南京银行核心系统、SWIFT及路透市场数据平台，实现实时汇率下载、交易确认报文收发等功能。

-开发定制化模块，如火灾报警联动（响应时间<0.5秒）、视频安防云台控制、能源管理（水/电/燃气数据批量采集），提升跨系统协同效率。

2.智能风险管理与报表生成

-实时监控外汇头寸、利率错配及流动性风险，自动生成LMR（流动性维持比率）、IRRBB（银行账户利率风险）等监管报表，支持按日/月/年统计与阈值告警。

-新增“取消已清算交易”功能，允许南京银行回溯修正历史交易状态，确保账务准确性。

3.高可靠性架构与灵活配置

-提供Portfolio分级管理、部门代码映射功能，满足南京银行内部交易（Internal Deal）的会计分账需求，自动生成GL分录并上传总账系统。

南京银行资金管理系统的成功实施显著提升了其资金管理效率与合规水平

-通过自动化交易处理与实时监控，减少人工干预误差，日均处理效率提升

-标准化报表输出（如Nostro头寸预估、MM每日持仓分析）为管理层提供精准决策依据

该项目的落地不仅体现了创新实践，也为同业机构提供了可复制的资金管理解决方案。